【2022年1月】30代会社員が「ツミレバ+長期投資」で億り人を目指すとどうなる?

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30代会社員のなおつんです。

レバレッジ型の投資信託の任期が急上昇中ですが、「長期投資には向かない」「ハイリスク・ハイリターンなので危険だ」などという意見もあるのは事実です。

この記事では実際に私がレバレッジ型ファンドに積み立て投資を長期間行い、結果がどうなるのかの実績を公開しています。

私は様々な資産運用の実績をこのブログで公開しているので、興味がある方は関連記事をぜひご覧ください。

「ツミレバ」とは?

ツミレバとは、「積み立て」と「レバレッジ型ファンド」を掛け合わせた造語で、大和アセットマネジメントが最初に言い始めたようです。

大和アセットマネジメントが運用するレバレッジ型ファンドの代表商品として「iFreeレバレッジ NASDAQ100」という商品がありますが、通常のNASDAQに連動する商品よりもハイリスク・ハイリターンであるため一部の投資上級者のみが扱える商品という印象がありました。

しかし、ここ最近ではインデックス・ファンドだけでは物足りないと感じてきた投資中級者もレバレッジ型ファンドに投資を始める人が増えているようです。

ハイリスク・ハイリターンともいえど、積み立てして長期運用すればインデックスよりも高いパフォーマンスを出す事を期待して「ツミレバ」を行う投資家が増えています。

最近の流行に乗っかり、投資家の私も余裕資金の一部でツミレバを始めて億り人を目指してみようと決心しました。

レバレッジ型ファンドについて詳しく知りたい方は関連記事をご確認ください。

 

なおつん(左)
なおつん

ツミレバにはネット上でも賛否両論がありますが、私の実績を参考にして検討してみてください。

 

2022年1月のツミレバの運用実績

さっそく私のツミレバの実績の公開をします。

投資している商品は「iFreeレバレッジ NASDAQ100」です。

2022年1月現在までの積み立て金額と評価額が以下のグラフです。

私がツミレバを始めたのは2021年9月からですので、まだ大きな実績は出ておらず現在までで投資額が18,800円に対して評価額が18,608円となり、損益がマイナス272円という結果になりました。

12月に8,000円を一括で投資したのでグラフが急に伸びていますが、毎月の積立額は今のところ2,000円/月に設定しています。

まだ評価額に大きな変化はありませんが、日々の値動きを見ているとNASDAQ指数が上がる時には大きく上がりますが、下がる時の値動きも激しいので、インデックス投資よりもハイリスク・ハイリターンである事が実感できます。

 

今後は様子を見ながら積み立て投資額を少し増やしていこうかと考えています。

ただし、ツミレバを検討している人は、全額を一気に投資するのではなく、もし価値がゼロになっても問題ないと思えるような余裕資金だけでツミレバを行うようにしましょう。

 

今月のツミレバ+長期運用の結果と所感

ツミレバを始めてまだ数か月の感想としては、レバレッジ型投資信託はインデックス投資のほぼ2倍の変動があるので、日々の株価のニュースに対して多少は敏感に反応するようになりました。

上のグラフで見たように、現在までの投資額と評価額の差はまだまだ小さいですが、今後はこの差がぐっと広がるかと予想出来ます。

NASDAQは米国のハイテク株に投資しているインデックスですので、ハイテク業界全体が今後どのように成長していくかがツミレバの成績の明暗を分ける事になります。

最近では「オミクロン株」のニュースによって株価が不安定な状況が続いています。

ナスダック指数もこの影響をもろに受けて、日によっては指数が3%も下落する日があります。

指数が3%下落するという事は、単純計算でレバレッジ型の投資信託が6%下落するという事になるので、これが最大のリスクといえます。

ですが、投資金額が少ない分ダメージも少ないという事です。

なおつん(左)
なおつん

今後、ツミレバで資産規模が大きくなった時にどうなるかはお楽しみに!

投資やFIREに興味があればぜひ関連記事もご覧ください。

なおつん Lv.若手平社員

30代会社員のなおつんです。
このブログでは30代会社員の悩みを同じ会社員へ向け共有し、今日よりも明日へ一歩前進できるような記事を書いています。

私は製造業(メーカー)の営業系の部署で働いており、年に数回海外出張もします。

個人投資家として様々な投資案件もチャレンジしてFIREを目指して奮闘中です。
会社員や投資家の方にとって有益な情報を発信しています。

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