30代会社員のなおつんです。
レバレッジ型の投資信託の人気が急上昇中です。
その一方で投資家の中には、「長期投資には向かない」「ハイリスク・ハイリターンなので危険だ」などという意見もあります。
この記事では実際に私がレバレッジ型ファンドに積み立て投資を長期間行い、結果がどうなるのかの実績を公開しています。
私は様々な資産運用の実績をこのブログで公開しているので、興味がある方は関連記事をぜひご覧ください。
「ツミレバ」とは？
ツミレバとは、「積み立て」と「レバレッジ型ファンド」を掛け合わせた造語で、大和アセットマネジメントが提唱している言葉です。
大和アセットマネジメントが運用するレバレッジ型ファンドの代表商品として「iFreeレバレッジ NASDAQ100」という商品がありますが、通常のNASDAQに連動する商品よりもハイリスク・ハイリターンであるため一部の投資上級者のみが扱える商品という印象がありました。
しかし、ここ最近ではインデックス・ファンドだけでは物足りないと感じてきた投資中級者もレバレッジ型ファンドに投資を始める人が増えているようです。
ハイリスク・ハイリターンともいえど、積み立てして長期運用すればインデックスよりも高いパフォーマンスを出す事を期待して「ツミレバ」を行う投資家が増えています。
最近の流行に乗っかり、投資家の私も余裕資金の一部でツミレバを始めて億り人を目指してみようと決心しました。
レバレッジ型ファンドについて詳しく知りたい方は関連記事をご確認ください。
ツミレバにはネット上でも賛否両論がありますが、私の実績を参考にして投資をするかどうかを検討してみてください。
2022年3月のツミレバの運用実績
さっそく私のツミレバの実績の公開をします。
投資している商品は「iFreeレバレッジ NASDAQ100」です。
2022年3月現在までの積み立て金額と評価額が以下のグラフです。
私がツミレバを始めて半年が経ちました。
結果はご覧の通り、投資額26,880円に対して、評価額が21,899円と約5,000円の含み損です。
最近はロシアとウクライナの情勢が悪化したことで株価が不安定な状況が続いています。
その中で、iFreeレバレッジ NASDAQ100のようなレバレッジ商品は、そのダメージをもろに食らう事になります。
まだ投資金額は小さかったため、まだまだダメージは少ないですが、ツミレバをはじめて半年くらいなのにもかかわらず約20％の含み損の打撃は大きいです。
グラフを見ると、青と赤のグラフが開いているので、先月と比べても含み損が増えている事がわかります。
ちなみに積み立て金額は、最初の頃は毎月2,000円に設定していましたが、2022年2月からは毎月4,000円と投資資金を追加しています。
傷口がどんどん広がっていく感覚…
NASDAQ100指数との比較
ここ3か月間のNASDAQ100指数とレバナス100の比較チャートです。
チャートを比較する便宜上、NASDAQ100指数を「QQQ」というETF、レバナス100を「TQQQ」というETFにて比較しています。
この1ヵ月でナスダック100指数は10％ほど下落していますが、その一方でレバナスは約36％も下落しています。
レバレッジは単純に指数の２倍の値動きといわれていますが、時間が経てば経つほど指数から離れていくようになっていくので、トータルリターンで比較すると2倍以上の差が開く事はざらにあります。
このように、レバレッジ型ファンドは金額が上がれば上がるほどインデックス投資よりもハイリスク・ハイリターンである事が分かります。
ツミレバを検討している人は、全額を一気に投資するのではなく、もし価値がゼロになっても問題ないと思えるような余裕資金だけで行うようにしましょう。
今月のツミレバ＋長期運用の結果と所感
結果から分かるように、今月は5,000円の含み損となっています。
長期投資はドルコスト平均法が有効といわれていますが、ツミレバに関してはどの程度効果があるのかは分かりません。
また、ロシアとウクライナの情勢に関しては、長びくのかはまだ分かりませんが、現地で大変な思いをしている人のためにも、良い方向に向かってくれることを願うばかりです。
ツミレバに関しても、現在までの投資額と評価額の差はまだまだ小さいですが、今後はこの差がもっと広がることが予想出来ます。
価格が下がるという事は購入単価が安くなるという事なので、今後はレバナスが長期運用でどうなっていくのかが楽しみにもなりました。
レバナス民は死にません。今後も継続して億り人を目指します。
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