レバナス沼から抜け出せない30代会社員はそれでもツミレバを続けるのか?

投資を学ぶのに役に立つ

30代会社員のなおつんです。

 

レバレッジ型の投資信託は、

「長期投資には向かない」

「ハイリスク・ハイリターンなので危険だ」

「もうオワコン…」

といわれている投資商品です。

 

しかし、以前までは高いリターンを狙う投資家には非常に人気があった商品です。

私もその魅力に取りつかれ、安易にレバレッジ型ファンドに手を出してしまった30代会社員です。

このブログでは、そんな私が毎月レバナスに積立投資を実践したファンドの運用結果を公開しています。

 

私は様々な資産運用の実績をこのブログで公開しているので、興味がある方は関連記事をぜひご覧ください。

「ツミレバ」とは?

「ツミレバ」とは、「積み立て」「レバレッジ型ファンド」を掛け合わせた造語で、大和アセットマネジメントが呼んでいる言葉です。

 

大和アセットマネジメントが運用するレバレッジ型ファンドの代表商品として「iFreeレバレッジ NASDAQ100」という商品がありますが、通常のNASDAQに連動する商品よりもハイリスク・ハイリターンであるため一部の投資上級者のみが扱える商品という印象がありました。

この高リターンが非常に魅力的であるため、インデックス・ファンドだけでは物足りないと感じてきた投資中級者もレバレッジ型ファンドに投資を始める人が一時期は増えました。

 

私もその流行に乗っかり、余裕資金の一部でツミレバを始めて億り人を目指してみようと積立投資を始めたのでした。

 

レバレッジ型ファンドについてもっと詳しく知りたい方は関連記事をご確認ください。

なおつん(左)
なおつん

ツミレバにはネット上でも賛否両論がありますが、私の実績を参考にして投資をするかどうかを検討してみてください。

 

2022年11月のツミレバの運用実績

さっそく私のレバナスの実績を見ていきましょう。

投資している商品は「iFreeレバレッジ NASDAQ100」です。

2022年11月現在までの積み立て金額と評価額が以下のグラフです。

レバナス投資を始めてから1年と2カ月が経ちました!

結果は、マイナス×マイナス、ほぼ半値くらいにまで暴落中!泣

 

現在、トータル投資金額が58,880円に対して、評価額が38,880円なので、約2万円の含み損です。

トータルリターンはマイナス34.0%と大赤字の状態です。

グラフを見ると、先月は多少上向きの傾向がみられますが、投資額と評価額の差は歴然として開いています。

 

世界情勢の不安定、金利上昇、物価上昇、円安など様々な要因が株価に影響を与えていると考えられます。

iFreeレバレッジ NASDAQ100のようなレバレッジ商品は、上昇時にはかなり大きく収益を出す事が期待できますが、下落時のダメージがかなり大きい事が分かります。

なおつん(左)
なおつん

傷口がどんどん広がっていき、もう沼から抜け出せない…

 

NASDAQ100指数との比較

私がツミレバをはじめた2021年9月から2022年11月現在までの、NASDAQ100指数とレバナス100の比較をしてみるとどのような事が分かるか検証してみます。

以下のグラフがそのチャートです。

チャートを比較しやすくするため、NASDAQ100指数を「QQQ」というETF、レバナス100を「TQQQ」というETFを使って比較しています。

 

この1年間でナスダック100指数は少しずつ下落しながら、現在はマイナス27%ほどですが、その一方でレバナスのほうはマイナス72%も下落しています。

つまり、この期間のレバナスの下落を考えると、例えば2021年9月に100万円を一括投資していると、38万円にまで減っているという事です。

レバナスの下落の速度はナスダック100指数よりも大きい事が分かります。

 

レバレッジは単純に指数の2倍の値動きといわれていますが、時間が経てば経つほど指数から離れていくようになっていくので、トータルリターンで比較すると2倍以上の差が開くようになっています。

暴落時は傷口があっという間に広がるという商品設計です。

 

このように、レバレッジ型ファンドは金額が上がれば上がるほどインデックス投資よりもハイリスク・ハイリターンといえます。

ツミレバを検討している人は、全額を一気に投資するのではなく、もし価値がゼロになっても問題ないと思えるような余裕資金だけで行うようにしましょう。

 

今月のツミレバ+長期運用の結果と所感

私のツミレバの結果から分かるように、今月までで約2万円の含み損を抱えています。

「傷が深くなる前に損切りした方が良いのでは?」

という意見もあるかも知れません。

いえ、私はまだ損切りはしません!

 

ツミレバの長期投資がどんな化学変化をもたらすかもう少し様子を見てみようと考えています。

もちろん、余剰資金でやっているので運用成績が悪くても生活に影響を及ぼすほどではありません。

 

私の場合は、これまでの投資額と評価額はまだ小さいので、将来的にナスダック指数が回復すれば大きく上がる事が期待できます。

価格が下がり続けるという事は投資信託の購入単価が安くなるという事なので、レバナスが長期運用で今後はどうなるのかはお楽しみ…

なおつん(左)
なおつん

ツミレバの沼からいつ抜け出せるのか、30代会社員…

投資やFIREに興味があればぜひ関連記事もご覧ください。

なおつん Lv.若手平社員

30代会社員のなおつんです。
このブログでは30代会社員の悩みを同じ会社員へ向け共有し、今日よりも明日へ一歩前進できるような記事を書いています。

私は製造業(メーカー)の営業系の部署で働いており、年に数回海外出張もします。

個人投資家として様々な投資案件もチャレンジしてFIREを目指して奮闘中です。
会社員や投資家の方にとって有益な情報を発信しています。

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