不動産クラウドファンディング「WARASHIBE(わらしべ)」

ソーシャルレンディング特集

30代会社員のなおつんです。

このブログでは30代会社員の悩みを同じ会社員へ向け共有し、今日よりも明日へ一歩前進できるような記事を書いています。

今回は株式会社SATASの運営する不動産型クラウドファンディング「WARASHIBE(わらしべ)」について特徴を解説していきます。

なおつん(左)
なおつん

クラウドファンディングやソーシャルレンディングについてもっと学びたい方は、別の記事で詳しく解説しているので下のリンクを参照してください。

関連記事:ソーシャルレンディング投資のメリットとデメリット

「WARASHIBE」の概要

出典:WARASHIBEトップページ

「あなたの投資に 選び抜かれた最高の物件を。」というインパクトあるコンセプトが特徴のWARASHIBE(わらしべ)です。

2019年に新しくサービスを開始したばかりの不動産投資型クラウドファンディングです。

このサービスの簡単な仕組みは、投資家から集めた資金を元手にWARASHIBE(株式会社SATAS)が不動産を運営することによって利益を出し、その一部を投資家へ還元する仕組みです。

得られた利益の一部は手数料としてWARASHIBEが受け取る事で営業利益を出してサービスが成り立っています。

 

「WARASHIBE」が募集する最新ファンドの概要は?

WARASHIBEをより理解するために、実際にどのようなファンドが募集されているのか、2021年5月末時点での最新ファンドの詳細について紹介します。

ファンド名称:田端 EXITファンドⅠ
募集金額:132,300,000円
募集方式:先着・抽選
想定年利回り:12%(税引前)
運用期間:3ヵ月
一口出資額:10,000円
募集期間:2021年5月21日~6月4日まで
配当実施予定日:2021年10月31日

一番注目すべきは年利回りが12%と不動産クラウドファンディングの中ではダントツで高いという事です。

これほど高い利回り分配するクラウドファンディングを私は見た事はありません。

上記のファンドに10万円運用した場合は、運用終了の3ヵ月後には投資元本と合わせて103,000円が償還され、ここから20.42%の税金が引かれるので、シミュレーション上では最終的に手元に残るのが102,387円となります。

10万円がたった3ヵ月で2,000円以上増える事を考えると、このファンドは利回りだけをみると相当条件の良い投資といえます。

過去に募集していたファンドを見ても高配当の案件が数多くある魅力的なクラウドファンディングがあります。

なおつん(左)
なおつん
分配金には20.42%の税金が掛かり、分配金が支払われる時に自動的に天引きされます。

WARASHIBE

「WARASHIBE」の特徴

ここからはWARASHIBEの特徴をさらに詳しく紹介していきます。

最低投資金額1万円からのファンドもあり

コロナ禍で不動産投資を始める人も多いようですが、不動産を購入するには最初に大きな資金が必要になり踏み出せずにいる人もいるようです。

そんな中、最近では他のクラウドファンディングサービスは最低1万円から投資出来るサービスが標準化されており、WARASHIBEのクラウドファンディングでも1万円からのファンドもあります。

他のクラウドファンディングでも1万円からは普通になってきているので特筆すべきではありませんが、最低金額の低下傾向は投資初心者にとっては歓迎できるサービスです。

優先劣後方式を採用している

WARASHIBEは「優先劣後方式」を採用しています。

「優先劣後方式」については関連記事で詳しく解説していますが、投資家の元本の安全性をかなり高めリスクを軽減してくれる仕組みです。

関連記事:ソーシャルレンディング投資のメリットとデメリット

 

WARASHIBEの劣後出資割合についてはホームページなどでは明記されていませんでしたが、万が一運用が失敗し損害が出た場合でもWARASHIBEが最初に被害を被ってくれるため投資元本を毀損する可能性はかなり低くなります。

この方式のおかげで投資家にとっては非常に良い安心材料となりますが、劣後出資以上の損害が出れば投資家の元本を毀損することもあるので注意は必要です。

出典:WARASHIBE

 

分配金利回りは業界でトップ!?

ソーシャルレンディングやクラウドファンディングの平均的な利回りは4~7%程度ですので、WARASHIBEが募集するファンドは業界でもかなり高めの分配利回りとなっています。

もちろん利回りだけを見て投資をするのは危険ですが、リスクを理解した上で適切に投資が出来れば10%越えの利回りは上手くいけばかなり美味しい投資かと思います。

WARASHIBE

募集方式は「抽選」と「先着」の両方あり

WARASHIBEのファンドで全ての投資家にとって嬉しい事が、募集方法が「抽選」と「先着」の両方を用意してくれているところです。

他のクラウドファンディングでは先着順でのみ募集しているところもありますが、先着順は募集開始時刻からわずか1~2分で全ての募集枠が埋まって投資が出来なくなる事は全然珍しくありません。

人気のファンドだと多くの投資家が募集開始時刻の数分前からパソコンやスマホに張り付き、開始と同時に一斉に申し込みを入れるため一瞬で終わります。

せっかく自分が狙っていたファンドでもこのクリック合戦を敗れて残念な思いをする事になるのを防ぐために抽選で募集しているクラウドファンディング業者もあります。

WARASHIBEではひとつのファンドに対して抽選と先着の両方の枠を用意してくれているので、忙しい会社員でも時間に縛られることなく申し込みが出来ます。

なおつん(左)
なおつん

クリック合戦(先着順)だと私も何度も悔しい思いをしています。

WARASHIBEは抽選枠もあるので、心に余裕が生まれます。

運営会社の概要

ちょこっと不動産を運営する「株式会社SATAS」ついても紹介します。

以下が会社の概要です。

会社名:株式会社SATAS
設立:1999年7月1日
所在地:〒107-0062 東京都港区南青山2-24-15 青山タワービル9階
資本金:1億円
代表者:小林 秀豪
事業内容:不動産再生事業、不動産ファンド事業

クラウドファンディングを提供する会社の多くは本業が不動産をメイン事業としてやっている場合が多く、株式会社SATASも例外ではありません。

この理由は色々あるようですが、一番の理由は「不動産を購入・運用するための自己資金が無い」場合と「自己資金があっても他人資本で運用して自社のリスクヘッジをする」などの理由があるようです。

株式会社SATASは直近の業績や財務状況などが公表されていませんでしが、会社の設立は1999年なので不動産業としてはそこそこの実績はあると推測できます。

なおつん(左)
なおつん

直近の決算状況を公開してくれると投資家にとっては非常にありがたいのですが。。。

WARASHIBE(株式会社SATAS)に関する小話…

私は自らソーシャルレンディングやクラウドファンディングなどの投資を行い、その実体験や運用実績もこのブログで記事にしています。

そんな中、先日このブログのコンタクトフォームからWARASHIBEの担当者から私宛に直接メールをいただきました。

ざっくり内容を紹介すると「今後もサービス改善に取り組んでいくので、ご意見などがあれば教えてください。」というような事でした。

実はこの連絡をきっかけにこの記事を書きましたし、この連絡が無ければ数あるクラウドファンディングの中でWARASHIBEを特段意識をせずにスルーして記事にしていなかったと思います。

わら一本たりとも無駄にしなかった昔話の「わらしべ長者」を由来にして、このクラウドファンディングを「WARASHIBE」と命名したようですが、こういった名に恥じない顧客や投資家を大事にする姿勢は非常に好感が持てるので、これからのサービス向上を期待したいと思います。

 

投資のリスク

ソーシャルレンディング及びクラウドファンディング投資において必ず理解しておかなければいけないのが「投資のリスク」です。

全てのソーシャルレンディング投資にもいえる事ですが、最大のリスクは事業者の貸し倒れや運用の失敗です。

業者を通して出資したお金ですが、もし事業者の業績が振るわなくなったり資金繰りが悪化した場合は、投資したお金が投資家に戻ってこなくなる可能性があります。

今までにこういった貸し倒れなどの事故が発生していない業者であっても、今後も安全性を保証するものではありません。

ソーシャルレンディングを運営する大手の企業であっても過去に貸し倒れなどの事故も実際に発生しています。

リスクとリターンを各自で判断して投資されるようにお願いします。

さいごに

最後にWARASHIBEの特徴をおさらいしておきます。

<WARASHIBEの特徴まとめ>
・1万円からの少額投資が可能である
・優先劣後方式は安全性が高い(劣後出資割合は不明)
・投資利回りは業界トップクラス(最新ファンドはなんと12%!)
・「先着」と「抽選」の両方の募集枠がある
・会社の財務状況などの情報があると嬉しい

今後募集されるファンドに期待したいところです。

なおつん(左)
なおつん

「WARASHIBE」に興味がある方は一番下にリンクを貼っておくので、ご自分でも検討してみるといいでしょう。

このブログでは会社員や学生さんの役に立つ情報や考え方を発信しています。

ぜひ興味があれば別の記事を読んでいただきお役に立てればと思います。

WARASHIBE

なおつん Lv.若手平社員

30代会社員のなおつんです。
このブログでは30代会社員の悩みを同じ会社員へ向け共有し、今日よりも明日へ一歩前進できるような記事を書いています。

私は製造業(メーカー)の営業系の部署で働いており、年に数回海外出張もします。

個人投資家として様々な投資案件もチャレンジしてFIREを目指して奮闘中です。
会社員や投資家の方にとって有益な情報を発信しています。

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